Hanseatic Genial Card und Gold Card

Die Genial Card und die Gold Card der Hamburger Hanseatic Bank sind zwei Kreditkarten mit ähnlichen Grundleistungen. Die Gold Card bietet allerdings ein größeres Leistungsspektrum und ist die richtige Wahl für Kunden, die von einer Kreditkarte mehr erwarten als bargeldloses Bezahlen.
Hanseatic Bank GenialCard
Dauerhaft ohne Jahresgebühr
Weltweit gebührenfrei Bargeldabhebungen
Ohne Kontowechsel
Versicherungschutz zubuchbar
Geringe Annahmequote
Jahresgebühr
0,00 €
Bargeld
0,00 €
eff. Sollzins
18,18 %
Kartenname Hanseatic Bank GenialCard
Kartengesellschaft Visa
Kartentyp Revolving Kreditkarte
Jahresgebühr 0,00 €
eff. Sollzins 18,18 %
Guthabenzins
Schufaprüfung JaJa
kontaktlos bezahlen JaJa
Apple Pay JaJa
Google Pay JaJa
Girokonto NeinNein
Haftung 50,00 €
Bargeldbezug in Deutschland
Automatengebühr Inland Gebührenfrei
Bargeldbezug in der Eurozone
Automatengebühr Eurozone Gebührenfrei
Bargeldbezug EWR nicht in Euro
Automatengebühr EWR nicht im Euro Gebührenfrei
Bargeldbezug weltweit / ausserhalb EWR
Automatengebühr Weltweit Gebührenfrei
Entgelt für den Karteneinsatz
In der Eurozone Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EWR Gebührenfrei
Fremdwährung außerhalb EWR Gebührenfrei
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag 500,00 €
Limit Kartenzahlung / Tag 10.000,00 €
Hinweis Kartenzahlung Interneteinkäufe 3.000 € pro Tag
Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung NeinNein
Reiserücktrittsversicherung NeinNein
Reiseunfallversicherung NeinNein
Reisegepäckversicherung NeinNein
Reiseabbruchversicherung NeinNein
Verkehrsmittelunfallversicherung NeinNein
Mietwagen
Mietwagenvollkasko NeinNein
Mietwagenrechtsschutz NeinNein
Mietwagenhaftpflicht NeinNein
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung NeinNein
Autoschutzbrief NeinNein
Handy Versicherung NeinNein
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
Hanseatic Bank GoldCard
Im ersten Jahr ohne Jahresgebühr
Ab 3.000 € Umsatz auch ab dem 2. Jahr ohne Jahresgebühr
Gutes Cashbackprogramm
Sehr gut im In- & Ausland
Jahresgebühr
0,00 €
35 € ab 2. Jahr
Bargeld
0,00 €
eff. Sollzins
23,62 %
Kartenname Hanseatic Bank GoldCard
Kartengesellschaft Visa
Kartentyp Revolving Kreditkarte
Jahresgebühr 0,00 €
eff. Sollzins 23,62 %
Guthabenzins
Schufaprüfung JaJa
kontaktlos bezahlen JaJa
Apple Pay JaJa
Google Pay JaJa
Girokonto NeinNein
Haftung 50,00 €
Bargeldbezug in Deutschland
Automatengebühr Inland Gebührenfrei
Bargeldbezug in der Eurozone
Automatengebühr Eurozone Gebührenfrei
Bargeldbezug EWR nicht in Euro
Automatengebühr EWR nicht im Euro Gebührenfrei
Bargeldbezug weltweit / ausserhalb EWR
Automatengebühr Weltweit Gebührenfrei
Entgelt für den Karteneinsatz
In der Eurozone Gebührenfrei
Fremdwährung innerhalb EWR 2 %
Fremdwährung außerhalb EWR 2 %
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag 500,00 €
Limit Kartenzahlung / Tag 3.500,00 €
Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung JaJa
Reiserücktrittsversicherung JaJa
Reiseunfallversicherung NeinNein
Reisegepäckversicherung JaJa
Reiseabbruchversicherung JaJa
Verkehrsmittelunfallversicherung NeinNein
Mietwagen
Mietwagenvollkasko NeinNein
Mietwagenrechtsschutz NeinNein
Mietwagenhaftpflicht NeinNein
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung NeinNein
Autoschutzbrief NeinNein
Handy Versicherung NeinNein
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

Die Genial Card der Hanseatic ist eine kostenfreie Kreditkarte, die vor allem als solides Zahlungsmittel fungiert. Die Gold Card erweitert für eine jährliche Grundgebühr von 35,– € den Kreditrahmen für den Kunden und bietet zusätzliche Premiumleistungen.

Die Grundleistungen der Genial Card und Gold Card

Beide Kreditkarten, die Genial Card und die Gold Card, können vom Kunden online beantragt werden. Eine sofortige Online-Entscheidung setzt gleichzeitig bereits den persönlichen Verfügungsrahmen frei. Dieser ergibt sich aus der Bonität des Kunden und kann bei der Genial Card anfangs bis zu 2.500,– €, bei der GoldCard 3.500,– € betragen.

Hanseatic Kreditkarten Verfügungsrahmen
Der großzügige Verfügungsrahmen der Hanseatic Kreditkarten bietet FlexibilitätFoto: Tijana87 / iStock

Mit beiden Kreditkarten sind Überweisungen auf das eigene Girokonto möglich; ein neues Girokonto muss bei Beantragung der Karten nicht eröffnet werden. Ebenso bieten beide Kartenkonten ein bequemes Internet-Banking.

Das Kreditkartenkonto wird online geführt. Nach dem Kartenantrag und dessen Bewilligung erhalten die Kunden die Zugangsdaten für ihr Online-Kartenkonto. Wer seine Rechnung in Teilbeträgen tilgen möchte, kann monatlich 3 %, mindestens jedoch 20,– € tilgen.

Attraktive Guthabenverzinsung und Cashback-Programm

Wenn Ihr Konto gedeckt ist, können Sie sich als Kunde der Hanseatic über Guthabenzinsen auf das Kartenkonto freuen. Die Höhe der Guthabenzinsen variiert dabei. Sie dürfen sich im Bereich von 0,25 – 0,5 % bewegen und variabel dem Markt angepasst werden.

Hanseatic Kreditkarte Cashback
Hanseatic Kreditkarten – Beim Einkaufen mit der Genial- oder GoldCard Cashback sichernFoto: Jelena Danilovic / iStock

Als Inhaber der Hanseatic Genial Card und/oder Gold Card profitieren Sie außerdem von einem Online-Cashback. Bis zu 15 % bei einem Einkauf in einem der angeschlossenen Online-Shops, wird Ihnen bei Bezahlung mit der Kreditkarte gutgeschrieben. Voraussetzung dafür ist die Anmeldung in der Hanseatic Vorteilswelt. Die Vorteilswelt zeigt dann alle Onlineshops an, in denen es den Einkaufsvorteil gibt. Mit dabei sind unter anderem Zalando, Otto, Expedia oder auch der Brillenspezialist Optixone.

Das bietet die Hanseatic Genial Card

Ein großer Pluspunkt ist der hohe Verfügungsrahmen bis zu 2.500 €, der Kunden mit der Genial Card zur Verfügung steht. Zudem können Inhaber von einem zinsfreien Zahlungsziel von 30 Tagen profitieren. Wird das Zahlungsziel nicht eingehalten, werden Zinsen von 16,45 % berechnet (Stand: Juli 2023).

Als Inhaber einer Genial Card haben Sie immer die Möglichkeit zu entscheiden, ob sie ihre Schulden in Raten tilgen oder die Rechnung am Monatsende komplett begleichen. Bei der Teilzahlungsfunktion werden 3 % des offenen Betrages abgebucht, jedoch ein Mindestbetrag von 20 €. Ebenfalls zusätzlich die Zinsen in Höhe von 16,45 %.

Mit der Hanseatic Genial Card können Sie sich darüber hinaus auch über einen Rabatt von 5 % bei Ihrer Urlaubsbuchung freuen. Wenn Sie die Reise bei einem der Partner der Hanseatic Bank buchen und mit der Genial Card bezahlen, ist Ihnen dieses Cashback garantiert. Auch hier gilt wieder die vorherige Anmeldung bei der Hanseatic Vorteilswelt.

Konditionen im Überblick: Hanseatic Genial Card
Jahresgebühren kostenlos
Ersatzkarte kostenlos
Bargeldauszahlungen 3 %, min. 5,95 €
Fremdwährungsgebühr 1,75 %
Effektiver Jahreszins 16,45 %
Verfügungsrahmen bis zu 2.500,– €

Starke Leistungen mit der Hanseatic Gold Card

Die Hanseatic Gold Card kostet ab dem zweiten Jahr eine Jahresgebühr von 35 €. Hat man allerdings im Vorjahr einen Kreditkarten-Umsatz von mindestens 3.000,– € erreicht, entfallen diese Gebühren. Zu beachten gilt jedoch, dass Umsätze an Geldautomaten und Überweisungen auf das Referenzkonto hierbei nicht zählen.

Zusätzlich genießen Inhaber der GoldCard den Vorteil des weltweiten kostenlosen Bargeldbezugs und diverser Versicherungsleistungen, die es bei anderen Karten nur selten gibt.

Hanseatic Kreditkarte Reise
Hanseatic Kreditkarte – Vorteile für Reisende mit der GoldCardFoto: artisteer / iStock

Dazu gehört etwa die Versicherung des Smartphones – eine moderne Leistung, die für viele sinnvoll ist. Die Versicherung leistet unter anderem bei einem heruntergefallenen und dadurch beschädigten Smartphone einen Ersatz von bis zu 250 €. Wenn das Smartphone gestohlen wurde, ist der Inhaber sogar gegen die anfallenden Gesprächskosten des Diebes bis zur Sperrung der SIM versichert.

Wenn Sie Ihren Urlaub mit der Hanseatic Gold Card zahlen, können Sie von einem weiteren Vorteil profitieren: Wenn Sie den Urlaub bei einem der Partner der Bank buchen, erhalten Sie 15 % Cashback auf Ihre Traumreise.

Konditionen im Überblick:  Hanseatic Gold Card
Jahresgebühr 35,– €; im ersten Jahr kostenlos, danach kostenlos ab einem Umsatz von 3.000,– €
Partnerkarte 25,– €
Bargeldauszahlungen kostenlos
Effektiver Jahreszins 18,79 %
Auslandseinsatzentgelt 2 %
Verfügungsrahmen 3.500 €

Mit der Hanseatic Gold Card auf Reisen rundum gut versichert

Auch die Reiseversicherungen sind ein wertvoller Bonus der Hanseatic Gold Card. Die Hanseatic Bank wirbt mit einem sehr umfangreichen Versicherungspaket für die Gold Card. Dieses enthält eine Reiserücktritts– und Reiseabbruchversicherung sowie eine Flug- und Gepäckverspätungsversicherung. Ferner sind Sie mit der Hanseatic Gold Card auch im Ausland krankenversichert. Dieses Versicherungstrio deckt sämtliche Versicherungen ab, die für eine Reise sinnvoll sind.

Die Reiserücktritts- oder Reiseabbruchversicherung sind dann ein großer Vorteil, wenn Sie beispielsweise aufgrund einer Krankheit die Reise nicht antreten können oder abbrechen müssen. In dem Fall ermöglicht Ihnen die Versicherung einen relativ kostenneutralen Reiserücktritt.

Hanseatic Kreditkarte Versicherungspaket
Hanseatic Kreditkarte – GoldCard ein umfassendes Versicherungspaket sichernFoto: moisseyev / iStock

Besonders bei Reisen, die nicht mehr stornierbar sind, profitieren Sie von der Reiserücktrittkostenversicherung. Die Summe, die im Falle eines Reiserücktritts, von der Gold Card abgedeckt wird, beträgt 5.000 € und ist damit recht hoch. Der Selbstbehalt liegt dabei bei 10 % der anfallenden Kosten. Die Reisegepäckversicherung kommt sogar völlig ohne Selbstbehalt aus und zahlt bei Gepäckverlust 1.500 € und bei Verspätung des Gepäcks 1.000 €.

Während die Reiserücktrittsversicherung und die Gepäckversicherung nur dann greifen, wenn die Reise mit der Hanseatic Gold Card bezahlt wurde, sichert die Auslandskrankenversicherung den Karteninhaber auch dann, wenn dies nicht der Fall ist.

Beantragung der Hanseatic Genial Card und Gold Card

Hanseatic Kreditkarte Bonität
Hanseatic Kreditkarte – Schnell und unkompliziert die eigene Bonität überprüfenFoto: anyaberkut / iStock

Um die Kreditkarten der Hanseatic Bank zu beantragen, müssen Sie zuerst einen Online-Antrag ausfüllen. Das ist bequem und schnell von Zuhause aus möglich. Wenn Ihre Bonitätsprüfung positiv verläuft, steht als Nächstes der Gang zur nächsten Bankfiliale bevor, wo Sie die gewünschte Karte per PostIdent-Verfahren beantragen können. Nehmen Sie dafür Ihren ausgefüllten Antrag mit und denken Sie immer an Ihre Ausweispapiere. Dann steht einer Beantragung nichts mehr im Wege.

Fazit zu beiden Kreditkarten der Hanseatic Bank

Die Kreditkarten können mit guten Leistungen punkten. Die Hanseatic Genial Card punktet damit ausnahmslos und langfristig gebührenfrei zu sein. Auch das integrierte Cashback-Programm kann für Kreditkarteninhaber interessant sein, vor allem, wenn die persönlichen Lieblings-Shops in der Vorteilswelt vertreten sind.

Die Gold Card ist für Kunden mit einem Jahresumsatz von 3.000 € kostenlos. Wer diesen Kreditkarten-Umsatz schafft, für den ist die Kreditkarte ein besonders attraktives Angebot. Aber selbst die ansonsten anfallenden Gebühren sind noch moderat, wenn man einen Blick auf die Leistungen wirft, die die Gold Card bietet. Insbesondere in Hinblick auf die Reiseversicherungen.

Für wen eignet sich die Genial Card?

Die Genial Card eignet sich vorwiegend für Kunden, die den hohen Verfügungsrahmen nutzen möchten und die vom vierwöchigen zinslosen Zahlungsziel profitieren können. Auch bei Überschreitung fallen mit 13,6 % keine allzu hohen Zinsen an. Das bargeldlose Zahlen ist in der Eurozone mit der Hanseatic Genial Card kostenlos.

Als kostenlose Kreditkarte ist die Genial Card kostenpflichtigen Karten zwar etwas voraus. Sie bietet jedoch darüber hinaus wenige Zusatzleistungen und führt beim Abheben oder Zahlen außerhalb der Eurozone zu hohen Kosten. Hier sind Sie evtl. mit einer anderen kostenlosen Kreditkarte besser beraten. Im Kreditkartenvergleich können Sie die perfekte Kreditkarte für sich finden.

Sie punktet jedoch mit der einfachen Handhabung dadurch, dass kein zusätzliches Girokonto eröffnet werden muss und Sie die Karte einfach über Ihr bestehendes Konto abrechnen können. Auch der Verfügungsrahmen von bis zu 2.500 € bietet eine hohe Flexibilität und wird Ihnen sofort eingeräumt, wenn Sie die Genial Card erhalten haben.

Wann lohnt sich die Gold Card?

Wer viel auf Reisen und oft im Ausland unterwegs ist, dem ist die GoldCard von Hanseatic zu empfehlen. Anders als mit der Genial Kreditkarte können Sie mit dieser Kreditkarte an jedem Geldautomaten mit Visa-Zeichen kostenlos Geld abheben – weltweit. Achten Sie darauf, dass eventuell Kosten anfallen können, die vom Institut des Automaten gefordert werden – diese Kosten übernimmt die Hanseatic Bank nicht.

Hanseatic Kreditkarte für Vielreisende
Die Hanseatic GoldCard Kreditkarte lohnt sich besonders für VielreisendeFoto: EM_prize / iStock

Ein Nachteil der Hanseatic Gold Card besteht darin, dass die Auslandseinsatzgebühren der Kreditkarte mit 2 % sehr hoch sind. Umgehen Sie diese Kosten besser, indem Sie im Ausland mit Bargeld zahlen.

Besonders für Vielreisende lohnt sich darüber hinaus vorwiegend die umfassende Reiseversicherung. Für eine (unter Umständen) kostenlose Kreditkarte sind Versicherungen in diesem Umfang nicht selbstverständlich. Wenn Sie einen Mindestjahresumsatz von 3.000 € erzielen, erhalten Sie also kostenlos ein hervorragendes Versicherungspaket inklusive weltweitem, gebührenfreiem Bargeldbezug. Deshalb ist die Hanseatic Gold Card für Kunden, die gerne und viel Reisen, eine lohnenswerte Wahl.