Barclays Visa Kreditkarte | Vorteile, Nachteile & Alternativen

Barclays Visa Kreditkarte: Perfekt auf Reisen

Die Baryclaycard Visa punktet mit Gebührenfreiheit und der Möglichkeit kostenloser Bargeldabhebungen und ist ein universelles Zahlungsmittel, das in der ganzen Eurozone zu empfehlen ist.
Barclays Gold VISA
Es besteht ein umfassendes Reiseversicherungspaket
Ein verlängertes zinsfreies Zahlungsziel von bis zu 2 Monaten besteht
Es bestehen keine Kosten beim Bargeldbezug innerhalb der Eurozone
Bei Teilzahlungen ist mit hohen Sollzinsen zu rechnen
Jahresgebühr
59 €
Bargeld
0 €
eff. Sollzins
23,74 %
Kartengesellschaft VISAVISA
Kartentyp
Kreditkarte
Jahresgebühr 59 €
Partnerkarte
29 €
Kosten Ersatzkarte 15 €
eff. Sollzins 23,74 %
Guthabenzins
Schufaprüfung Für diese Karte wird eine Schufaprüfung vorgenommenFür diese Karte wird eine Schufaprüfung vorgenommen
Bindung an ein Girokonto Diese Karte kann unabhänging von einem Girokonto beantragt werdenDiese Karte kann unabhänging von einem Girokonto beantragt werden
Haftung 50 €
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen Kontaktlos bezahlen wird unterütztKontaktlos bezahlen wird unterützt
Apple Pay Apple Pay wird unterstütztApple Pay wird unterstützt
Google Pay Google Pay wird unterstütztGoogle Pay wird unterstützt
Verifizierung
VideoIdent Verifizierung per VideoIdent möglichVerifizierung per VideoIdent möglich
PostIdent Verifizierung per PostIdent möglichVerifizierung per PostIdent möglich
eIdent Verifizierung per eIdent wird nicht angebotenVerifizierung per eIdent wird nicht angeboten
Deutschland
Automatengebühr 0 €
Eurozone
Automatengebühr 0 €
EWR in Fremdwährung
Automatengebühr 1,99 %
Weltweit (außerhalb EWR)
Automatengebühr 1,99 %
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland 0 €
Eurozone 0 €
Fremdwährung in EWR
1,99 %
Ausserhalb EWR / Weltweit
1,99 %
Allgemeine Anmerkungen
50 € Mindestbetrag für Bargeldabhebungen am Geldautomaten bzw. entsprechend dem Gegenwert der Fremdwährung.
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag 500 €
Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung JaJa
die stationäre Aufnahme in ein Krankenhaus gilt es, unverzüglich zu melden
Reiserücktrittsversicherung JaJa
Reiseunfallversicherung NeinNein
Reisegepäckversicherung NeinNein
Reiseabbruchversicherung JaJa
bis zu 5000 Euro
Selbstbehalt 20% pro Fall bzw. min. 100 Euro bei Abbruch durch Krankheit
Verkehrsmittelunfallversicherung NeinNein
Mietwagen
Mietwagenvollkasko NeinNein
Mietwagenrechtsschutz NeinNein
Mietwagenhaftpflicht NeinNein
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung NeinNein
Autoschutzbrief NeinNein
Handy Versicherung NeinNein
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.
Barclays Platinum Double
Bargeldbezug weltweit kostenlos
Viele Versicherungen
Guter Travelservice
Bis zu drei Partner-Doppel gebührenfrei
Hohe Zinsen bei Teilrückzahlung
Jahresgebühr
99 €
Bargeld
0 €
eff. Sollzins
23,74 %
Kartengesellschaft
VISAVISA MastercardMastercard
Kartentyp
Kreditkarte
Jahresgebühr 99 €
Partnerkarte
Partnerkarte verfügbarPartnerkarte verfügbar
Kosten Ersatzkarte 15 €
eff. Sollzins 23,74 %
Guthabenzins
Schufaprüfung Für diese Karte wird eine Schufaprüfung vorgenommenFür diese Karte wird eine Schufaprüfung vorgenommen
Bindung an ein Girokonto Diese Karte kann unabhänging von einem Girokonto beantragt werdenDiese Karte kann unabhänging von einem Girokonto beantragt werden
Haftung 50 €
Allgemein Voreingestellte Teilrückzahlung
Mobile & kontaktlose Bazahlung
Kontaktlos bezahlen Kontaktlos bezahlen wird unterütztKontaktlos bezahlen wird unterützt
Apple Pay Apple Pay wird unterstütztApple Pay wird unterstützt
Google Pay Google Pay wird unterstütztGoogle Pay wird unterstützt
Verifizierung
VideoIdent Verifizierung per VideoIdent möglichVerifizierung per VideoIdent möglich
PostIdent Verifizierung per PostIdent möglichVerifizierung per PostIdent möglich
eIdent Verifizierung per eIdent wird nicht angebotenVerifizierung per eIdent wird nicht angeboten
Deutschland
Automatengebühr 0 €
Eurozone
Automatengebühr 0 €
EWR in Fremdwährung
Automatengebühr 0 €
Weltweit (außerhalb EWR)
Automatengebühr 0 €
Entgelt für den Karteneinsatz
Deutschland 0 €
Eurozone 0 €
Fremdwährung in EWR
0 €
Ausserhalb EWR / Weltweit
0 €
Allgemeine Anmerkungen
50 € Mindestbetrag für Bargeldabhebungen am Geldautomaten bzw. entsprechend dem Gegenwert der Fremdwährung.
Limits
Limit Bargeldbezug / Tag 500 €
Reiseversicherung
Auslandskrankenversicherung JaJa
Reiserücktrittsversicherung JaJa
Reiseunfallversicherung NeinNein
Reisegepäckversicherung NeinNein
Reiseabbruchversicherung JaJa
bis zu 5200 Euro pro Person
Selbstbehalt 20% bzw. min. 100 Euro pro Person/Reise, wenn Abbruch durch Krankheit
Verkehrsmittelunfallversicherung NeinNein
Mietwagen
Mietwagenvollkasko JaJa
Mietwagenrechtsschutz NeinNein
Mietwagenhaftpflicht JaJa
Kostenübernahme bis zu 1.000.000 Euro
Keine Selbstbeteiligung
Sonstige Versicherung
Einkaufsversicherung JaJa
gilt nur für mit Karte gekaufter Waren bis 90 Tage nach Kauf
Autoschutzbrief NeinNein
Handy Versicherung NeinNein
Weitere Anmerkungen
Allgemeine Anmerkungen Beachten Sie bitte, dass sich Versicherungsbedingungen in der Zwischenzeit geändert haben können. Überprüfen Sie bitte vor Abschluss die aktuellen Versicherungsbedingungen und die Allgemeinen Geschäftsbedingungen.

Die Barclays Visa, eine Kreditkarte der britischen Barclays Bank, gibt es seit 2014. Die Karte seit 2015 gebührenfrei angeboten. Seit August 2018 können Kunden sie unter dem Namen Barclays Visa beantragen.

Die wichtigsten Gebührenvorteile der Barclays Visa

Barclays Visa – weltweit kostenlos Geld abheben
Mit einigen Barclays Kreditkarten – Weltweit kostenlos Geld abhebenFoto: guruXOOX / iStock

Neben der wegfallenden Jahresgebühr zählt zu den Gebührenvorteilen der Barclays Visa auch der weltweit kostenlose Bargeldbezug. Das betrifft auch Abhebungen in Deutschland, für die viele andere Kartenanbieter kräftige Gebühren verlangen. Das zwingt deren Kunden stets ihre EC-Karte für inländische Abhebungen mitzuführen.

Seit die Barclays Visa ihr Vorgängermodell abgelöst hat, ist darüber hinaus auch das Zahlen und Abheben von Fremdwährung kostenlos. Das macht die Kreditkarte zu einem perfekten Reisebegleiter. Weltweit kann also mit der Barclays Visa kostenlos Geld abgehoben oder bezahlt werden. Das ist für eine gebührenfreie Kreditkarte eine enorme Leistung.

Konditionen im Überblick: Barclays Visa Kreditkarte
Jahresgebühren kostenlos
Bargeldauszahlungen (In-und Ausland) kostenlos
Fremdwährungsgebühr kostenlos
Effektiver Jahreszins 18,38 %
Sollzins auf Einkäufe (wenn bei Fälligkeit vollständig beglichen) 0 %
Zahlungsziel bis zu 7 Wochen zinslos
Teilbetrag des Gesamtrechnungsbetrags 3 %, min. 30 €

Kontaktloses Bezahlen mit der Barclays Visa

Barclays Kreditkarten – Einfach und schnell kontaktlos zahlen
Barclays Kreditkarten – Einfach und schnell kontaktlos zahlenFoto: gpointstudio / iStock

Das kontaktlose Bezahlen ist mit der Barclays Visa wie mit den meisten modernen Kreditkarten möglich. Ein Betrag bis 50 € kann mit der Karte ohne PIN und Unterschrift – also bequem und schnell – kontaktlos bezahlt werden.

Der Vorteil beim kontaktlosen Bezahlen besteht neben dem Komfort in einem etwas höheren Schutz vor Hackerangriffen auf ein Kartenlesegerät. Die kontaktlosen Zahlungen sieht der Kunde auf seiner monatlichen Übersicht, die auch online jederzeit abrufbar ist.

Weitere Vorteile der Barclays Visa

Der größte Vorteil der Barclays Visa ist ohne Frage das kostenlose Abheben von Bargeld und Zahlen in jeder Währung – weltweit. Dieses Angebot ist auch die entscheidende Neuerung, die aus der Umwandlung der Barclays New Visa in die Barclays Visa hervorgeht. Erstere bot weder kostenlose Abhebungen noch gebührenfreies Zahlen außerhalb der Eurozone an. Kunden können sich seit Sommer 2018 über den Erlass eines Prozentsatzes von 1,99 % freuen.

Doch die Barclays Visa hat noch mehr zu bieten. Das zinsfreie Zahlungsziel ist mit zwei Monaten sehr großzügig. Inhaber dieser Kreditkarte können also von einer großen Flexibilität profitieren. Außerdem besteht mit der Funktion „Mein Zeitplan“ die Möglichkeit, die Rückzahlung von Beträgen ab 200 € auf mehrere Monate zu verteilen und diese in gleichbleibenden Raten zurückzuzahlen. So können hohe Beträge deutlich stressfreier gezahlt werden.

Barclays Kreditkarten – Rückvergütung für Ihre Reise
Barclays Kreditkarten – Rückvergütung für Ihre ReiseFoto: NataliaDeriabina / iStock

Zwar bietet die Barclays Visa keine Reiseversicherungen – was von einer kostenlosen Kreditkarte jedoch ohnehin nicht zu erwarten ist. Trotzdem können Sie mit dieser Kreditkarte beim Reisen Geld sparen: einerseits durch die bereits genannten Ersparnisse durch vermiedene Abhebungs- und Zahlungsgebühren. Zusätzlich erhalten Sie eine Rückvergütung von 5 %, wenn Sie eine Urlaubsreise, einen Städtetrip oder einen Aufenthalt im Luxushotel mit der Barclays Visa bezahlen und über den Reiseservice Plus von Barclays buchen.

Wie Barclays die Barclays Visa beantragt?

Die Beantragung der Barclays Visa ist bequem und einfach online möglich. Dafür müssen Sie nur wenige Kriterien erfüllen: Neben einem Wohnsitz in Deutschland sollten Sie über ein Konto bei einem deutschen Kreditinstitut verfügen. Die Barclays Visa fordert keinen Kontowechsel. Sie können also Ihr Konto bei der Bank Ihres Vertrauens beibehalten.

Kreditkarten werden nur an Kunden ab einem Mindestalter von 18 Jahren herausgegeben. Um eine Barclays Visa beantragen zu können, sollte der Antragsteller darüber hinaus ein regelmäßiges Einkommen vorweisen können.

Ein Bonus, den die Barclays Visa mit sich bringt, sind die weiteren drei Partnerkarten, die kostenlos beantragt werden können. So können etwa Familienmitglieder ebenfalls von allen Vorteilen der Kreditkarte profitieren.

Nachteile der Barclays Visa

Die Barclays Visa bringt nur sehr wenige Nachteile mit sich. Da sie kostenlos ist und obendrein auch beim Abheben und Zahlen weltweit keine Kosten entstehen, können Sie jedoch nicht mit vielen weiteren Zusatzleistungen rechnen. Exklusiven Service erhalten Sie, wenn Sie sich für eine Platin Kreditkarte entscheiden, für die jedoch weitaus höhere Gebühren fällig werden.

Wenn sich der Inhaber einer Barclays Visa dafür entscheidet, die Kreditkartenrechnung stets vollständig zu begleichen, kann er von dem zinslosen Zahlungsziel von 59 Tagen profitieren. Wer sich jedoch für die flexible Rückzahlung in Raten entscheidet, muss einen hohen Zinssatz von 18,38 % zahlen.

Barclays Kreditkarten – Mein Zeitplan
Barclays Kreditkarten – Mit Mein Zeitplan selbst entscheiden, wann, wie viel zurückgezahlt wirdFoto: Jirapong Manustrong / iStock

Eine flexible Teilzahlung ist in Teilbeträgen von 3,5 % (min. 50 €) möglich, was online jedoch individuell eingestellt werden kann. Dabei gibt es einen Mindestrückzahlungsbetrag von 2 % (min. 15 €) des Gesamtsaldos. Auch diese Zahl ist individuell einstellbar und kann bis zu 10 % hoch sein. Dadurch ist es Kunden möglich, die hohen Zinsen auf ein Minimum zu reduzieren. Der Zinssatz von 18,83 % gilt ab dem Tag der Kreditaufnahme.

Aufgrund des hohen Zinssatzes sollte die Funktion der flexiblen Teilzahlung immer nur dann genutzt werden, wenn er wirklich hilfreich oder notwendig ist. Denn hierbei kann nicht von dem zinsfreien Zahlungsziel profitiert werden, das zu den großen Vorteilen der Barclays Visa zählt.

Für wen lohnt sich die Barclays Visa?

Die Barclays Visa kann sich für jedermann lohnen. Besonders Vielreisende profitieren von dem Vorteil der weltweit gebührenfreien Abhebe- und Zahlungsfunktion. Die meisten Kreditkarten verlangen gerade für Zahlung in Fremdwährung eine hohe Gebühr. Wenn Sie mit der Barclays Visa außerhalb der Eurozone zahlen oder etwas in einem Onlineshop bestellen, wofür Sie in Fremdwährung zahlen müssen, fallen keine Kosten an.

Barclays Visa weltweit gebührenfrei bezahlen
Barclays Visa weltweit gebührenfrei bezahlenFoto: monkeybusinessimages / iStock

Generell ist die Barclays Visa die geeignete Kreditkarte, um jegliche anfallende Kosten zu vermeiden – es sei denn, Sie bevorzugen die Nutzung der Teilzahlungsfunktion. Ferner kann sie vorwiegend auf Reisen als Ergänzung zu anderen Kreditkarten genutzt werden, die zwar einen luxuriösen Service bieten, jedoch hohe Gebühren für Bargeldabhebung und Zahlung im In- und Ausland verlangen. Im Kreditkartenvergleich finden Sie Kreditkarten, die mehr Luxus bieten.

Anders als viele andere Kreditkartenherausgeber sind die Anforderungen an Kunden der Barclays Visa nicht besonders hoch. Das heißt, dass sie beispielsweise auch für Kleinverdiener oder Studenten zu erwerben ist. Für letztere besonders dann, wenn sie im Ausland studieren oder ein Auslandssemester machen und dort unkompliziert und kostenlos mit Karte bezahlen möchten. Mit der Barclays Visa werden außerdem hohe Jahresgebühren umgangen, wovon jeder profitiert.